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Una Ganancia Inesperada – La Batalla de los Beneficiarios
April 9th, 2024
Durante muchos años, Gisele y Derek fueron amigos y socios comerciales. Compraron varias propiedades juntos y celebraron cuando sus inversiones produjeron ganancias. Después de vender su última inversión, Gisele y Derek se separaron, pero aún así fue una gran tristeza para Gisele cuando se enteró de que Derek había fallecido de cáncer en enero de 2019.
Poco después de su muerte, recibió una carta de una compañía de seguros informándole que unos 10 años antes, Derek la había nombrado beneficiaria de su póliza de seguro de vida valorada en $300,000.00. Gisele se quedó atónita con esta noticia, pero su sorpresa creció cuando recibió otra carta de la compañía de seguros poco después, en la que decía que parecía que Derek había intentado removerla como beneficiaria y reemplazarla por Nancy, la mujer con la que se casó apenas 1 mes antes de que muriera. La compañía de seguros presentó una demanda en el Tribunal Superior, solicitando una sentencia del tribunal sobre quién era el beneficiario: ¿Gisele o Nancy?
Perdida en cuanto a qué hacer, Gisele se acercó al abogado Desmond P. FitzGerald de FitzGerald Law Company en Boston. Después de conocer más sobre los hechos, el abogado FitzGerald descubrió evidencia de que Derek, en realidad, no había cambiado al beneficiario de su seguro, pero su nueva esposa había presentado la solicitud solo 1 día antes de la muerte de Derek, utilizando un “poder notarial”. El abogado FitzGerald sabía que estaba sucediendo algo inusual. Más importante aún, se dio cuenta de que cuando Derek firmó el poder notarial, la ley requería una instrucción específica para permitir que Nancy cambiara el beneficiario de su póliza de seguro de vida. Sin embargo, el poder notarial firmado por Derek no contenía esta instrucción específica. Esto significaba que cualquier intento de Nancy de cambiar al beneficiario del seguro de vida era inválido.
Como siempre hace nuestra oficina, primero nos comunicamos con los abogados de Nancy para informarles de la invalidez del cambio de beneficiario. Es el protocolo de nuestra oficina hacer esto porque puede conducir a una resolución del asunto rápidamente, protegiendo así a nuestro cliente de un proceso prolongado que puede ser agotador tanto financiera como emocionalmente. Sin embargo, los abogados de Nancy estaban convencidos de que las acciones de Derek antes de su muerte mostraban claramente que quería cambiar el beneficiario a Nancy, lo que desencadenaría la doctrina del “cumplimiento sustancial”. En ese momento, nuestros abogados presentaron una Moción de Juicio Sumario ante el Tribunal Superior, solicitando al juez que decidiera que no había necesidad de un juicio con jurado y que Gisele era la única beneficiaria de la póliza de seguro de vida de Derek.
Como sucede a menudo después de que se presenta una moción de juicio sumario, los abogados de Nancy decidieron que estaban dispuestos a la mediación. Durante la sesión de mediación salieron a la luz cierta información personal que dejaba claro que a nuestra clienta no le convenía alargar la negociación y por lo tanto nuestros abogados llegaron a un acuerdo ese mismo día por $180,000 y Gisele se fue con una suma de dinero de seis cifras que nunca había esperado recibir.. Nuestros abogados litigantes siempre se esfuerzan por obtener el mejor resultado para nuestros clientes y pueden identificar cuándo es fundamental terminar un asunto cuanto antes que después. Los abogados de FitzGerald Law Company siempre están disponibles para ayudar a las personas a obtener lo que les pertenece, y nos aseguramos de respetar las necesidades y objetivos de nuestros clientes a lo largo del camino.
